АТ «Мегабанк» (раніше відомий як Банк «Добродій») було засновано у 1990 році. Серед його акціонерів – Віктор Суботін, багаторічний директор «Турбоатома» (нині відомого як АТ «Укренергомашин»).
2 червня 2022 року Національний банк визнав Мегабанк неплатоспроможним, а 21 липня обрав рішення про ліквідацію банку, повідомляють «Українські новини».
У листопаді 2019 року правоохоронні органи розпочали розслідування щодо керівництва АТ «Мегабанк». Це було викликано доказами неправомірних дій посадових осіб банку, спрямованих на незаконне привласнення активів установи та коштів вкладників.
За даними видання, українські правоохоронні органи наразі розслідують кримінальне провадження № 42019221430000469 проти вищого керівництва АТ “Мегабанк”, включаючи його колишнього власника Віктора Суботіна. Слідчі виявили факти навмисного нецільового використання коштів, наданих Міністерством фінансів, та розкрадання грошей вкладників.
Наприкінці 2022 року з'явилися нові події — дві іноземні компанії інвестували 12 мільйонів євро в АТ «Мегабанк», щоб привести його капітал у відповідність до вимог Національного банку. Щоб забезпечити повернення цих інвестицій, банк заставив інвесторам нерухомість у Харкові.
Однак, незрозумілим чином, ці кошти не були відображені в капіталі банку. Як наслідок, НБУ вжив заходів для відкликання ліцензії банку, після чого його було оголошено про ліквідацію. У цьому контексті іноземні інвестори спробували звернути стягнення на заставлене майно, але стало очевидним, що нерухомість існує лише на папері.
«Ця ж нерухомість раніше неодноразово була заставлена фірмами, пов’язаними із Суботіним. Перш ніж банк зміг завершити процес вилучення, нерухомість була «відремонтована» для збільшення її площі та розділена на окремі квартири», – зазначається у виданні.
Правоохоронні органи зацікавилися угодою, пов'язаною з іпотечними активами банку, що викликало підозри щодо всіх сторін, причетних до іпотечних угод з “Мегабанком” та пов'язаних з ними договорів купівлі-продажу. Деяким особам навіть було обрано запобіжні заходи, зокрема взяття під варту, за попередніми звинуваченнями за статтею 191 Кримінального кодексу (розкрадання/незаконне заволодіння майном).
Між 2017 і 2021 роками АТ «Мегабанк» забезпечив три транші по 10 мільйонів євро кожен, забезпечені гарантіями Міністерства фінансів України, спрямовані на підтримку малого та середнього бізнесу. Однак, за повідомленнями, ці кошти були використані для погашення боргів ТОВ «Завод чорних металів», компанії, пов’язаної із Суботіним. Решту коштів було розміщено на депозитах. Крім того, 31 мільйон гривень через мережу пов’язаних компаній надійшов до ПАТ «ЗНКІФ «Ощадний», кінцевим бенефіціаром якого також є Суботін.
У листопаді 2021 року, коли банк вже був визначений як проблемна установа, він отримав ще один транш у розмірі 10 мільйонів євро.
«Підозра висунута на всіх, хто причетний до оформлення іпотечних договорів та договорів купівлі-продажу цієї незвичайної нерухомості. Деяких навіть було заарештовано. Проте Віктор Суботін залишається без звинувачень та на волі», – йдеться у виданні.
Крім того, він та його дружина задекларували право власності на численні об'єкти нерухомості та активи, придбані, зокрема під час війни, що триває.
«Справа АТ «Мегабанк» може символізувати можливе функціонування вибіркового правосуддя в Україні. Вона свідчить про те, що правоохоронні органи можуть заплутатися в дрібницях і переслідувати не тих осіб, залишаючи «шановного економіста» Суботіна недоторканим», – зазначає видання.
Источник: kp.ua