У 2024 році банки повідомляли про транзакції, пов’язані з криптовалютами, в 1,3 рази частіше, ніж у попередньому році. Про це повідомила начальник відділу нагляду Росфінмоніторингу Марія Щербакова під час конференції, організованої Асоціацією регіональних банків. Вона зазначила, що мережа учасників, які відправляють ці повідомлення під кодом 1190, також зросла – в 1,6 рази, повідомляє РБК Крипто.
Щербакова підкреслила, що P2P-транзакції між банківськими рахунками (по суті, прямі перекази від однієї особи до іншої) все частіше використовуються для обміну фіатної валюти на криптовалюту. Агентство рекомендує приділяти більше уваги дотриманню криптовалют, що передбачає ідентифікацію транзакцій, які можуть бути пов’язані з цифровими активами.
За її словами, банки можуть використовувати різноманітні доступні ресурси: методологічні вказівки для аналізу транзакційної діяльності, інформацію з відкритих джерел та Інтернет-моніторинг для розпізнавання вищезазначених банківських реквізитів у контексті транзакцій з криптовалютою.
Одним із необхідних інструментів має стати «Прозорий блокчейн» — вітчизняна платформа для аналізу криптовалютних транзакцій. Як зазначила Щербакова, зараз система перебуває в третій фазі пілотного проекту, який включає п'ять найбільших банків Росії. Ця фаза тестування зосереджена на розробці функціональних можливостей для відстеження транзакцій, скорингу та оцінки криптовалютних гаманців, структурування схем і, що найважливіше, порівняння транзакцій у фіатній валюті та криптовалюті.
Інтеграція «Прозорого блокчейну» в інтерфейси персональних кабінетів банків запланована на кінець 2025 року. За результатами пілоту Росфінмоніторинг прагне підвищити ефективність сервісу та намітити траєкторію його подальшого розвитку.
У лютому заступник директора Росфінмоніторингу Антон Лисіцин повідомляв РБК, що сервісом користуються понад 12 тис. осіб. Ці користувачі включають співробітників правоохоронних органів і міжнародних підрозділів, які займаються боротьбою з відмиванням грошей, зокрема в країнах СНД.
Банк Росії використовує дані «Прозорого блокчейну» у своїх звітах про фінансову стабільність, оцінюючи приплив і відтік коштів від російських користувачів на основних криптовалютних біржах.
Ці надходження та відтоки можуть стосуватися платежів за товари та послуги, переказу криптовалюти на біржі для продажу, переказу коштів між користувачами, виведення криптовалюти в децентралізований гаманець після покупки на ринку P2P, серед інших цілей.
У звіті Банку Росії за третій квартал 2023 року зазначено, що система може відстежувати транзакції з російським трафіком на таких біржах, як Binance, Huobi, Bybit, OKX, Gate, MEXC, KuCoin, Poloniex, Bittrex, Bitfinex, а також Bing, Bitmart, Bitrue, Bkex, Btcex, Coinw, Coinbase, Phemex, Probit, Whitebit, Ексмо і Гарантекс.
Джерело: cryptocurrency.tech