Колишній власник неіснуючого Дельта Банку Микола Лагун через різних посередників і як українські, так і офшорні компанії володіє значним земельним банком у сотні тисяч гектарів у Київській, Івано-Франківській, Чернігівській областях та Криму. Він також володіє численними бізнес-активами зі статутним капіталом у сотні мільйонів гривень. Нацбанку, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб і держбанкам, яким Лагун разом заборгував понад 50 млрд грн, вдалося заарештувати через суд лише частину цих активів. Масштаби збитків, завданих екс-банкіром економіці країни, однозначно вимагають значно більш рішучих заходів.
Десять років тому Микола Лагун пішов на другий план у другому за величиною роздрібному банку країни. Дельта Банк був витіснений з ринку через різноманітні фінансові зловживання: несанкціоноване виведення коштів на офшорні рахунки, надмірні кредити афілійованим компаніям без відповідної застави, сумнівні інвестиції та масштабні крадіжки.
З 2022 року Лагун, який нині перебуває у національному та міжнародному розшуках, уникав арешту у Відні. Звідти він бере участь в онлайн-судах щодо його боргів перед українською державою, які перевищують 50 млрд грн. Він також спілкується зі своєю юридичною командою щодо своєї особистої справи про банкрутство. Лагун визнає лише частину боргів — приблизно 7 мільярдів гривень, — але прагне погасити більшість з них через свій нібито тяжкий фінансовий стан. Натомість він пропонує щомісяця перераховувати кілька сотень євро до Національного банку, Фонду гарантування вкладів і державних банків, стверджуючи, що це офіційна зарплата державного службовця у Відні.
Насправді навіть поверхневий огляд інформації про Лагуну з системи агрегації бізнес-даних YouControl виявляє величезний обсяг активів, які екс-банкір контролює в Україні та за кордоном. Багато з них досі діють, приносячи йому дивіденди, незважаючи на те, що вони давно мали бути арештовані та передані Агентству АРМА для забезпечення позовів на десятки мільйонів доларів.
Як влаштована бізнес-імперія Лагуни? У нього та його сестри Антоніни, які мали багато компаній, зареєстрованих під час піку володіння Дельта Банком, наразі майже немає активів. Однак зрозуміло, що це тільки поверхня. Через кількох посередників, яким Лагуна передала свої статки, він зберігає право власності на набагато ширший спектр підприємств та активів.
Капітальні багатства
Основна інвестиція «Лагуни» — це земля в Білогородці під Києвом Верховинського району Івано-Франківської області, а також землі сільськогосподарського призначення в Чернігівській області.
Наприклад, прізвище Лагуна фігурує серед активних фігурантів ТОВ «БІЛГРАД» (основний актив – 6 земельних ділянок під забудову в Білогородці загальною площею 17 гектарів, по всіх яких фігурують різноманітні кримінальні та економічні справи, пов’язані з Лагуною). Але насправді в цьому передмісті Києва екс-банкір та його партнери по бізнесу володіють понад 300 гектарами житлової забудови. Зокрема, ТОВ «КРЕМ-1» володіє 7 земельними ділянками площею 29 га, ТОВ «ГРАФІТІ-2» має 14 ділянок площею 57 га, ТОВ «БОРОДЯНИНВЕСТМЕНТС» – 76 ділянок площею 100 га, а ТОВ «ГРАД ВІЛЬНЕ» управляє 42 ділянками площею 116 га. Всі ці компанії раніше належали Лагуну або його сестрі. Наразі вони підконтрольні його соратникам Вадиму Сергієнку, Олексію Миколенку, Геннадію Литвину та Олександру Чабалі або їхнім довіреним особам (які є директорами або нинішніми/колишніми офіційними власниками підприємств Лагуни).
Литвин є дружиною екс-нардепа від Партії регіонів Лариси Мельничук. Сергієнко курує колишній фонд «Дельта» (нині Sky Capital Management). Володіє нерухомістю в Києві та Борщові Тернопільської області із загальними інвестиціями 120 млн грн. Чабала і Миколенко пов’язані з компаніями, пов’язаними із земельним банком. Окрім Білогородки, усі вони також пов’язані з Лагуном через активи в Криму, Івано-Франківську та Чернігові.
Оцінити справжній інвестиційний потенціал землі під Києвом, що належить Лагуну, складно. Так, щодо земельних ділянок ТОВ «Крем-1» майже 7 років тривають судові справи за кредитом, отриманим у «Дельта Банку», який компанія так і не повернула, а ТОВ «Графіті-2», раніше відоме як «Екоінженерінг», не повернуло кредит у 160 млн грн.
Орієнтовна площа розміщення земельних ділянок під забудову Білогородка
Ціна ділянок у Бородянці коливається від кількох сотень до кількох тисяч доларів за сотку в залежності від їх інфраструктури та розташування. Але якщо припустити середню вартість близько $1 тис. за сотку, то з 300 гектарів теоретично можна отримати не менше $30 млн або понад 1,2 млрд грн, якими можна було б зарахувати борги Лагуни перед українською державою. Деякі з цих активів уже перебувають під арештом, заставою чи іншим обтяженням. Проте не всі, і судові органи мають можливість це виправити. Зазначимо, що крім землі, Лагуна також має частку в ТОВ «БІЛГОРОДСЬКИЙ ВОДОКАНАЛ», яке надає послуги з водопостачання Білогородки.
Крім того, у столичному регіоні реалізується кілька значущих проектів у Козині, елітному південному передмісті Києва. ТОВ «АСКАР ТАУ ІНВЕСТ», ТОВ «ВЕЛБЕРТ ІНВЕСТ» і ТОВ «ІМПЕРТА», зареєстровані на Геннадія Литвина, володіють декількома гектарами колишніх турбаз «Ластівка», «Сосновий бір» і «Трикотажниця», розташованих на Столичному шосе 151, 151А, 151Б. Згідно з матеріалами суду, під час «реконструкції» там радянських будинків власники «випадково» продали котеджі понад 5 тис. кв. Судячи з супутникових знімків, будівництво залишається неактивним. Проте ці земельні ділянки можна було б назвати «золотими», якщо власники вирішать розкрити їхній потенціал на повну. Їхня оціночна вартість, безсумнівно, становить кілька мільйонів доларів. З цими компаніями також пов’язане ТОВ «ТМ ХОЛДИНГ» (його комплекси орендувала «АСКАР ТАУ».
Источник: kp.ua