Передісторія: Довіра до однієї з найбільших у світі криптовалютних бірж
На початку листопада 2022 року FTX все ще здавалася однією з найбезпечніших адрес у криптовалютному просторі. Заснована тоді відомим підприємцем Семом Бенкман-Фрідом, платформа вважалася сучасною, авторитетною та ліквідною. Мільйони користувачів щодня торгували там біткойнами, ефіріумом та іншими криптовалютами.
Одним із них був німецький інвестор, який тримав на біржі близько 40 000 євро, розподілених між кількома активами. Для нього FTX була центральним центром його портфеля. Він використовував платформу для торгівлі, стейкінгу та продуктів, що приносять відсотки. Як і багато інших, він довіряв добрій репутації компанії та залишав там свої монети.
Чого він не знав: за лаштунками імперія вже давно почала розпадатися.
Початок кінця: звіт запускає все в рух.
2 листопада 2022 року крипто-новинне видання CoinDesk опублікувало звіт про фінансову звітність Alameda Research, дочірньої компанії FTX. У звіті зазначалося, що Alameda сильно залежить від власного токена FTX, FTT, – це самонавмисний ризик.
Всього через кілька днів генеральний директор Binance Чанпен Чжао (Чехія) оголосив про продаж активів FTT своєї компанії. Далі відбувся класичний банківський панік на FTX. Користувачі почали панічно виводити свої кошти. Протягом 72 годин з платформи втекло понад 6 мільярдів доларів.
Подія: коли раптом нічого більше не працювало
Між 7 та 8 листопада 2022 року ситуація загострилася: з FTX відбулося масове виведення коштів, токен FTT зазнав краху, а ліквідність вичерпалася.
Спочатку були затримки з виплатами, потім їх повністю припинили.
Німецький інвестор також неодноразово намагався вивести свої 40 000 євро в криптовалютах – безуспішно. Транзакції зупинилися, відображаючи статус «обробка». Невдовзі після цього кнопки виведення повністю зникли.
Тим часом FTX опублікувала твіти, в яких заявила, що вони «працюють над стабілізацією ситуації».
Наступного дня, здавалося, з'явилася надія: Binance оголосила про свій намір придбати FTX. Але лише через 24 години Binance відкликала пропозицію – після перевірки фінансів компанії. Причина була така: «Проблеми більші, ніж ми думали».
Для клієнтів це означало: гроші були заблоковані і залишалися такими.
Банкрутство: зникають мільярди
11 листопада 2022 року компанії FTX, FTX US та Alameda Research оголосили про банкрутство.
Постраждало близько 9 мільярдів доларів США клієнтських коштів, включаючи десятки тисяч приватних інвесторів у Європі.
Протягом кількох годин після банкрутства стався нібито злом, в результаті якого платформа втратила приблизно 400 мільйонів доларів. Хоча деякі клієнти змогли зняти невеликі суми через технічну вразливість на Багамах, більшість втратила будь-який доступ до своїх коштів.
Наш приклад інвестора був одним із них. Його 40 000 євро в біткойнах, ефіріумі та інших криптовалютах – цифровий, але недоступний.
Як захистити себе від наступного обвалу фондового ринку: З апаратним гаманцем Ledger ваші монети залишаються під вашим контролем – незалежно від того, що відбувається на ринку.
Дізнайтеся більше про гаманці Ledger
Наслідки: Що він насправді отримав назад після довгого очікування.
У грудні 2022 року керуючий з питань неплатоспроможності Джон Рей III взяв під контроль FTX. Його завдання: з'ясувати, куди поділися кошти клієнтів. Те, що він виявив, він назвав «безпрецедентним провалом корпоративного контролю».
Постраждалі мали зареєструватися як кредитори протягом 2023 року. Процедури погашення боргу тривають до 2025 року, але лише за поточною ринковою вартістю – у доларах США. Для багатьох це означає, що навіть якщо вони отримають певну компенсацію, реальні втрати залишаються величезними.
З набранням чинності плану реструктуризації 3 січня 2025 року розпочалися перші виплати роздрібним клієнтам. Хоча виплати не базуються на сьогоднішній ціні криптовалюти, вони розраховуються на основі вартості на дату оголошення неплатоспроможності (11 листопада 2022 року). Для переважної більшості дрібних кредиторів (вимоги до 50 000 доларів США) підтверджений план передбачає погашення приблизно від 118 до 119 відсотків від затвердженої вимоги; більші вимоги повинні отримати щонайменше 100 відсотків (частково плюс відсотки). Обробка здійснюється через таких партнерів, як Kraken та BitGo.
Наш інвестор отримав більшу частину своїх 40 000 євро назад на свій рахунок – оцінених на рівні ведмежого ринку листопада 2022 року. На той час біткойн впав нижче 17 000 доларів США. Порівняно з сьогоднішньою ринковою вартістю монет (біткойн зараз торгується на рівні понад 100 000 доларів США), це все ще являє собою значну втрату можливостей у розмірі понад 180 000 євро на папері.
Урок: Не ключі, не монети
Справа FTX показує, наскільки ризиковано зберігати криптовалюти на централізованих біржах.
Той, хто залишає там свої монети, технічно не є їхнім власником – закриті ключі зберігаються платформою. У разі неплатоспроможності або злому користувачі юридично та практично безсилі.
Альтернативою є самостійне зберігання: власний контроль над вашими приватними ключами, в ідеалі зберігаються офлайн, наприклад, на апаратному гаманці.
Безпека замість довіри: Зберігайте свої монети самостійно за допомогою апаратного гаманця Ledger.
Перегляньте гаманець Ledger в офіційному магазині зараз
Як це зробити правильно
Апаратні гаманці, такі як Ledger, зберігають закриті ключі поза межами сайту.
Навіть якщо біржа скомпрометована, монети залишаються в безпеці у власному гаманці користувача. Доступ має лише користувач – жодної платформи, жодної третьої сторони, жодного ризику неплатоспроможності.
Ті, хто інвестує на довгострокову перспективу або володіє більшими сумами, повинні тримати свої гроші незалежно від торгових платформ. Це гарантувало б, що гроші багатьох клієнтів FTX, включаючи німецького інвестора з 40 000 євро, ніколи не будуть під загрозою.
Більше про вибір правильного гаманця: У нашому порівнянні Ledger (Nano S Plus, Nano X, Gen5) ви можете дізнатися, яка модель вам найкраще підходить.
Дізнайтеся більше про апаратні гаманці Ledger в офіційному магазині.
Висновок
Крах FTX став не лише фінансовим скандалом, а й уроком для мільйонів інвесторів у всьому світі. Він показав, що довіра до централізованих постачальників може бути оманливою, і що справжня безпека в крипто-просторі виникає лише там, де…
де ви самі берете на себе відповідальність.
Ті, хто не береже свої монети самостійно, ризикують їх втратити.
Не твої ключі, не твої монети.
Захистіть те, що ви створили, за допомогою власного гаманця Ledger.
Перегляньте всі моделі зараз в офіційному магазині Ledger
Eine Quelle: btc-echo.de