ЦБ РФ, Росфинмониторинг и пять крупных банков реализуют пилот по установлению связей между фиатными и криптовалютными операциями пользователей. Об этом пишет РБК со ссылкой на заявление директора по управлению портфелем проектов компании «Иннотех» Ильи Бушмелева.
Новый сервис «Знай своего криптоклиента» призван обучить кредитные организации выявлять осуществляемые клиентами криптовалютные транзакции.
В числе используемых инструментов называется «Прозрачный блокчейн» от Росфинмониторинга.
Тестирование продолжится до конца мая, но может быть продлено на неопределенный срок в зависимости от результатов.
«По итогам пилота должно быть сформировано базовое понимание необходимых действий и инструментов для кредитных организаций в части проведения криптокомплаенса, процедуры “Знай своего криптоклиента” и “Знай свою криптотранзакцию”», — отметил Бушмелев.
По его словам, полученный опыт учтут при регулировании рынка.
Ранее ЦБ сообщил о высоком уровне вовлеченности россиян в крипторынок, оценив оборот таких активов за 2023 год на уровне 4,78 трлн рублей ($54 млрд).
Росфинмониторинг объясняет необходимость контроля возросшим числом подозрительных операций с цифровыми валютами.
В письме от сентября 2021 года ЦБ РФ отнес операции с криптообменниками к разряду сомнительных и рекомендовал банкам проводить их тщательный мониторинг. В случае подозрения на отмывание средств кредитным учреждениям советуют блокировать операции клиента и даже расторгать договор.
Также регулятор сообщил о планах по разработке механизма блокировки платежей в адрес криптовалютных бирж и обменников.
Источник: cryptocurrency.tech