Зміст
- Що таке торгівля CFD?
- Що таке CFD? Визначення та функціональність
- Кредитне плече та маржа: чому CFD такі ризиковані
- Витрати та комісії за торгівлю CFD
- Ризики та збитки в торгівлі CFD
- Переваги CFD: Можливості для гнучких трейдерів
- Недоліки CFD: чому рекомендується бути обережним
- Торгівля CFD з криптовалютами
- Порівняння шести CFD-брокерів
- Приклад розрахунку: торгівля CFD
- Для кого підходить торгівля CFD?
- Торгівля CFD: можливість чи ризик?
- FAQ: Часті запитання про торгівлю CFD
Найважливіше коротко
- Порада : Спочатку протестуйте демо-версію , а потім почніть з малого. Уважно порівнюйте брокерів.
- Торгівля CFD = спекуляції на різниці цін, а не володіння базовим активом.
- Леверидж збільшує прибутки та збитки ; леверидж у роздрібній торгівлі в ЄС обмежений.
- Найбільший ризик : швидкі, високі втрати, доки позиція не буде ліквідована.
- Витрати : спред, комісія (якщо застосовується), фінансування на випадок овернайту, конвертація валюти.
- Захист : Захист від негативного балансу, закриття маржі від 50% мінімальної маржі.
Що таке торгівля CFD?
Торгівля CFD (контракт на різницю цін) – це популярний, але дуже ризикований метод торгівлі, за якого інвестори спекулюють на цінових рухах базових активів, не володіючи ними безпосередньо. CFD дозволяють відкривати довгі та короткі позиції за акціями, індексами, товарами, валютами або криптовалютами. Прибуток або збиток розраховується шляхом множення різниці між ціною відкриття та закриття на розмір контракту.
Що таке CFD? Визначення та функціональність
CFD розшифровується як «Контракт на різницю». На відміну від прямої купівлі акцій або криптовалюти, з CFD ви фактично не купуєте базовий актив. Натомість ви торгуєте лише різницею між ціною входу та ціною виходу. Це робить CFD дуже гнучкими, оскільки вони можуть отримувати прибуток як від зростання, так і від падіння цін.
- CFD = Контракт на різницю цін : Трейдери не купують базовий актив, а радше спекулюють на різниці в ціні.
- Базові активи : акції, індекси, товари, валюти, криптовалюти.
- Довга проти коротких позицій : Прибуток можна отримати за рахунок зростання або падіння цін.
Приклад: Купуйте CFD на DAX за 16 000 пунктів. Якщо ціна зросте до 16 200, прибуток становитиме 200 пунктів помножених на розмір контракту. Якщо ціна впаде до 15 800, збиток дорівнюватиме відповідній сумі.
Кредитне плече та маржа: чому CFD такі ризиковані
Ключовим аспектом торгівлі CFD є кредитне плече . Воно множить як прибутки, так і збитки. Тому навіть невеликі коливання цін можуть призвести до значної прибутковості.
Леверидж у ЄС (регламент ESMA) :
- Основні валюти Форекс: до 30:1
- Дрібні валюти, золото: до 20:1
- Сировини (крім золота), індекси: до 10:1
- Окремі акції: до 5:1
- Криптовалюти: до 2:1
Маржа : Маржа – це гарантійний депозит, який ви повинні внести під час торгівлі CFD для відкриття позиції. Він не відповідає всьому обсягу торгів, а лише його частині. Ви, по суті, «забезпечуєте» решту за допомогою кредитного плеча від брокера. Таким чином, маржа є своєрідним «заставним елементом», який захищає від ваших збитків. Якщо баланс вашого рахунку падає нижче необхідної маржі через збитки, ви або зіткнетеся з вимогою про внесення маржі (ви повинні додати більше коштів), або ваша позиція буде автоматично закрита.
Важливі моменти:
- Ризик: Навіть якщо ви інвестуєте лише невелику частину, ваш ризик втрати такий же високий, як якби ви купили всю позицію без кредитного плеча.
- Залежно від базового активу: залежно від активу (наприклад, акції, індекси, товари, форекс, криптовалюта), брокер вимагає різні ставки маржі.
- Пряма кореляція з кредитним плечем: чим вище кредитне плече, тим нижча маржа. Приклад: кредитне плече 10:1 = 10% маржі, кредитне плече 30:1 = 3,33% маржі.
- Захист від негативного балансу : інвестори в ЄС не можуть втратити більше грошей, ніж вони внесли на депозит.
- Правило закриття маржі: Якщо ваш баланс падає нижче 50% від необхідної мінімальної маржі , брокер повинен закрити ваші відкриті позиції.
Витрати та комісії за торгівлю CFD
Хоча багато брокерів рекламують «нульову комісію», існують різні витрати:
- Спред : Різниця між ціною купівлі та ціною продажу.
- Комісія : Окрім спреду, може стягуватися комісія.
- Комісія за ніч : Витрати на фінансування позицій, що утримуються протягом ночі.
- Конвертація валют : для іноземних валют.
- Гарантовані зупинки (GSLO): доступні за додаткову плату.
- Плата за бездіяльність : деякі брокери стягують плату.
Ризики та збитки в торгівлі CFD
CFD вважаються особливо високоризикованими фінансовими інструментами. Багато приватних інвесторів втрачають гроші, оскільки кредитне плече, висока волатильність та складні структури витрат швидко роблять помилки дороговартісними. З 2024 року збитки знову можна повністю вираховувати з податкових декларацій.
- Високий рівень кредитного плеча
- Волатильність базових активів
- Складність та структура оплати
Переваги CFD: Можливості для гнучких трейдерів
Незважаючи на ризики, CFD мають свої переваги. Вони надають доступ до численних ринків, дозволяють відкривати довгі та короткі позиції, а також можуть гнучко використовуватися навіть з невеликими сумами.
- Доступ до багатьох ринків через один обліковий запис
- Можливі довгі та короткі позиції
- Торгівля невеликими сумами
- Гнучкі стратегії
Недоліки CFD: чому рекомендується бути обережним
Недоліки: CFD несуть високий ризик збитків, можуть бути заплутаними через свою структуру витрат і часто створюють психологічне навантаження на трейдерів. Без досвіду ризик повної втрати (ліквідації) є високим.
- Дуже високий ризик, можлива повна втрата
- Складна структура витрат
- Високий психологічний стрес
Торгівля CFD з криптовалютами
Особливою популярністю користуються криптовалютні CFD , які дозволяють спекулювати на таких монетах, як Bitcoin, Ethereum або Ripple. Однак найсуворіший ліміт кредитного плеча 2:1 застосовується до роздрібних клієнтів. На відміну від фактичного володіння монетою, ви торгуєте лише рухом ціни, а не самим активом. Все ще не впевнені, чи варто інвестувати в Bitcoin? У нашому вичерпному посібнику «Купувати Bitcoin чи ні» ви знайдете можливості, ризики та чітку оцінку для початківців та досвідчених трейдерів.
Порівняння шести CFD-брокерів
Вибираючи відповідного CFD-брокера, слід враховувати кілька основних аспектів. До них належать:
- Регулювання та безпека : Тільки регульовані брокери гарантують надійні рамкові умови та механізми захисту для трейдерів.
- Структура комісій : спреди, комісії та витрати на фінансування дуже різняться. Прозорість має вирішальне значення.
- Пропоновані базові активи : залежно від торгової стратегії, можуть бути цікавими акції, індекси, валюта, сировинні товари або навіть криптовалюти.
- Платформа та зручність використання : стабільний, інтуїтивно зрозумілий та багатофункціональний торговий інтерфейс значно спрощує повсякденне життя.
- Додаткові функції : такі функції, як соціальна торгівля, навчальні матеріали або інструменти для управління ризиками, можуть мати вирішальне значення.
Нижче ми порівняли для вас шість CFD-брокерів, кожен з яких має різні сильні сторони та особливості:
eToro: Соціальна торгівля для всіх, хто хоче отримувати користь від спільноти
eToro — один із найвідоміших CFD-брокерів у світі. Його функція копіювання торгівлі, яка дозволяє вам переймати стратегії досвідчених трейдерів, особливо популярна. Це робить eToro особливо привабливим для початківців. Брокер повністю регулюється та пропонує CFD на акції, індекси, товари, валюту та навіть криптовалюти. Однак будь-хто, хто хоче торгувати самостійно, повинен ретельно вивчити структуру комісій. Вони іноді можуть бути вищими, ніж у конкурентів.
- Відомий брокер соціальної торгівлі
- Пропозиція CFD на акції, індекси, товари, валюту та криптовалюту
- Функція копіювання торгівлі
Відкрийте для себе eToro зараз: Торгуйте CFD та використовуйте копіювальну торгівлю
Plus500: Зрозумілість та простота для початку роботи
Plus500 отримує високі оцінки завдяки прозорій структурі витрат та дуже зручній платформі. Його широкий асортимент CFD охоплює акції, валюту, індекси та сировинні товари. Plus500 є особливо хорошим варіантом для інвесторів, які шукають простої торгівлі. Однак йому бракує функцій соціальної торгівлі або поглиблених інструментів для професіоналів. Основна увага приділяється зручності використання для початківців. 82 відсотки рахунків роздрібних інвесторів втрачають гроші під час торгівлі CFD з цим постачальником.
- Прозора структура витрат
- Широкий асортимент CFD
- Зосередьтеся на зручності використання
Почніть з Plus500: проста торгівля CFD з прозорими витратами
XTB: Потужна торгова платформа з чіткими витратами
Завдяки власній платформі xStation, XTB пропонує одне з найпотужніших рішень на ринку. Трейдери отримують вигоду від численних функцій аналізу та оформлення ордерів, а також чіткого представлення всіх комісій. Це робить XTB привабливим як для амбітних початківців, так і для досвідчених трейдерів. Однак, безліч функцій спочатку може здатися дещо складним для новачків. 71 відсоток рахунків роздрібних інвесторів втрачають гроші, торгуючи CFD з цим постачальником.
- Потужна торгова платформа (xStation)
- Торгівля CFD на численні базові активи
- Детальна інформація про плату
Перейдіть на XTB: Торгуйте CFD за допомогою потужної платформи xStation
IG: Традиційний брокер для досвідчених трейдерів
IG є одним із найстаріших і найбільших брокерів CFD у світі. Регульований у кількох юрисдикціях, постачальник пропонує вражаючу глибину ринків та торгових інструментів. Досвідчені трейдери, зокрема, отримують вичерпні пояснення структури витрат та методології. Однак новачки можуть бути приголомшені великою кількістю опцій та інструментів. IG більше орієнтований на професіоналів. 74 відсотки рахунків роздрібних інвесторів втрачають гроші під час торгівлі CFD з цим постачальником.
- Дуже великий, регульований брокер
- Вичерпні пояснення витрат та методології
- Ідеально для досвідчених трейдерів
Спробуйте IG: професійний CFD-брокер для досвідчених трейдерів
Bitget: CFD та деривативи на криптовалюту з глобальним фокусом
Bitget особливо цікавий для трейдерів, які активні у криптовалютному просторі. Постачальник поєднує продукти з кредитним плечем та деривативи з функціями соціальної торгівлі та широким вибором криптовалют. Bitget наразі посилює свою присутність у ЄС, але не підпадає під дію європейського регулювання ESMA щодо CFD. Це означає, що застосовуються різні стандарти ризику та механізми захисту. Кожен, хто хоче торгувати CFD на криптовалюту, знайде тут захопливі варіанти. Однак слід пам'ятати про вищий профіль ризику.
- Крипто-фокус з використанням кредитних продуктів та деривативів
- Міжнародна присутність та запланований центр ЄС для кращого регулювання
- Пропонує соціальні функції та копіювання торгівлі, а також широкий вибір криптовалют
Тестовий Bitget: CFD на криптовалюту та копіювальна торгівля для трейдерів з усього світу
MEXC: Широкий крипто-всесвіт з високим ризиком
MEXC зробила собі ім'я завдяки величезному асортименту криптовалют. Окрім спотової та маржинальної торгівлі, платформа також пропонує продукти та ф'ючерси, подібні до CFD. Комісії особливо привабливі для постійних трейдерів. Однак MEXC працює поза межами правил ESMA, що збільшує ризики для європейських роздрібних інвесторів. MEXC може бути цікавою для досвідчених криптотрейдерів, але новачкам слід діяти обережно.
- Зосередьтеся на дуже широкому спектрі криптовалют та CFD
- Приваблива структура комісій, особливо для постійних трейдерів
- Гнучка торгова платформа з ф'ючерсною, маржинальною та спотовою торгівлею
Відкрийте для себе MEXC: Торгуйте CFD та криптовалютами по всьому світу
Приклад розрахунку: торгівля CFD
Приклад розрахунку для торгівлі CFD може виглядати так:
- Ставка (маржа): €1,000
- Кредитне плече: 10:1
- Розмір позиції: €10 000
- Базовий актив: DAX на рівні 16 000 пунктів
- Збільшення ціни до 16 200 балів (+1,25%)
→ Прибуток: +125 € (+12,5% від маржі) - Зниження ціни до 15 800 пунктів (-1,25%)
→ Збиток: -125 € (-12,5% від маржі)
На практиці прибуток або збиток також залежить від розміру контракту (вартості бала) . За ціною 1 євро за бал 200 балів дорівнюватимуть прибутку або збитку в розмірі 200 євро.
Для кого підходить торгівля CFD?
Торгівля CFD в першу чергу орієнтована на досвідчених трейдерів , які вже знайомі з фінансовими ринками, торговими стратегіями та управлінням ризиками. Ті, хто використовує продукти з кредитним плечем, такі як CFD, повинні розуміти, як взаємодіють вимоги до маржі, спреди та волатильність, а також роль, яку емоції відіграють у короткостроковій торгівлі. Активні інвестори, які хочуть цілеспрямовано відстежувати цінові коливання акцій, індексів, товарів або валют, можуть особливо скористатися гнучкими варіантами застосування, що пропонуються CFD.
Однак торгівля CFD менш підходить для новачків без досвіду в торгівлі цінними паперами або криптовалютою. Хоча високе кредитне плече спокушає інвесторів отримувати швидкий прибуток, воно також несе ризик збитків, що перевищують інвестований капітал. Ті, хто торгує CFD без достатньої підготовки чи стратегії, ризикують значно спустошити свій рахунок за короткий проміжок часу. Тому новачкам доцільніше починати з продуктів з меншим ризиком, таких як плани заощаджень або традиційні інвестиції в акції.
Торгівля CFD: можливість чи ризик?
CFD – це гнучкий інструмент для спекуляцій на цінових рухах базових активів. Водночас вони є дуже ризикованими, оскільки кредитне плече та витрати на фінансування можуть швидко призвести до повних втрат. Торгівлею CFD повинні займатися лише досвідчені інвестори з чіткою стратегією та чітким розумінням ризику.
Попередження про ризик CFD:
CFD – це складні фінансові інструменти, і через кредитне плече вони несуть високий ризик швидкої втрати грошей.
Від 74 до 89 відсотків рахунків роздрібних інвесторів втрачають гроші під час торгівлі CFD.
Вам слід подумати, чи розумієте ви, як працюють CFD, і чи можете ви дозволити собі ризикувати втратою своїх грошей.
FAQ: Часті запитання про торгівлю CFD
Що таке торгівля CFD і як вона працює?
CFD розшифровується як «Контракт на різницю». За допомогою торгівлі CFD ви спекулюєте на ціновому русі базового активу, такого як акції, криптовалюти, товари або індекси, фактично не володіючи активом. Ви торгуєте лише різницею в ціні між моментом купівлі та моментом продажу. Це дозволяє вам робити ставки як на зростання (довгі), так і на падіння цін (короткі).
Що означає кредитне плече в торгівлі CFD?
Кредитне плече дозволяє вам переміщувати більші ринкові позиції з невеликими інвестиціями. Наприклад, з кредитним плечем 1:5 ви переміщуєте свій інвестований капітал у п'ять разів. Це збільшує як прибутки, так і збитки. Навіть невеликі коливання цін можуть мати значний вплив, тому відповідальне управління ризиками є критично важливим.
Які витрати на торгівлю CFD?
Торгівля CFD зазвичай пов'язана з трьома видами витрат: спредом (різницею між ціною купівлі та продажу), потенційними комісіями за угоду та комісіями за утримання позицій протягом тривалішого періоду. Сума залежить від брокера, базового активу та обсягу торгів. Авторитетні постачальники прозоро відображають усі витрати у вікні ордера.
Наскільки високий ризик торгівлі CFD?
Торгівля CFD вважається спекулятивною та ризикованою. Використання кредитного плеча може призвести до швидкого збільшення або втрати інвестованого капіталу. Тому новачкам, зокрема, слід починати з малого, використовувати стоп-лосс-ордери та інвестувати лише ті гроші, які вони можуть собі дозволити втратити. Європейський наглядовий орган ESMA обмежив максимальне кредитне плече для приватних інвесторів, щоб зменшити ризики.
Чи можу я торгувати CFD у Німеччині, і чи регулюється це?
Так, CFD дозволені в Німеччині, але вони підлягають суворому регулюванню. Брокери потребують ліцензії BaFin або працюють за паспортом ЄС (наприклад, CySEC). Захист від негативного балансу застосовується до приватних інвесторів: ви ніколи не можете втратити більше, ніж внесли на депозит. Професійні трейдери мають вище кредитне плече, але не мають цього захисту.
Як оподатковується прибуток від CFD?
Прибуток від торгів CFD вважається приростом капіталу в Німеччині та оподатковується фіксованим податком у розмірі 25 відсотків плюс надбавка солідарності та, якщо застосовується, церковний податок. Ви можете компенсувати збитки прибутком від інших ф'ючерсних операцій до встановленого законом ліміту. Важливо вести повну документацію ваших угод.
Eine Quelle: btc-echo.de