Посилки (НЕ) обмежені: про особливості фінансового моніторингу в роботі поштових операторів 06/11/2025 10:30 Укрінформ Як удосконалення правил фінансового моніторингу вплине на споживачів поштових послуг
«Укрпошта» заявила, що з 1 липня перегляне ліміти на готівкові платежі у своїх відділеннях для фізичних осіб до максимуму 100 000 гривень, дозволяючи не більше 10 транзакцій на місяць. Нещодавно в соціальних мережах з’явилася хвиля повідомлень щодо можливих обмежень для користувачів «Нової пошти» під час відправлення посилок. Джерелом цих побоювань стало посилення державного нагляду за фінансовими операціями у поштовій та банківській галузях. Укрінформ надає короткий огляд того, як це функціонуватиме.
ЩО ЗМІНИЛОСЯ?
З 1 червня Україна посилила заходи банківського контролю за переказами коштів на рахунки громадян, зменшивши щомісячний ліміт для таких операцій до 100 000 гривень. Для клієнтів з «високою категорією ризику» цей ліміт ще більше знижується до 50 000 гривень. Ці зміни стосуються не лише переказів коштів за карткою, але й платежів через IBAN, які зокрема використовуються для оплати поштових послуг готівкою при отриманні.
Це коригування випливає з Меморандуму про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських послуг (який зазвичай називають Антикрапельним меморандумом), який було прийнято у грудні 2024 року. Його підписали Національний банк України, банківські асоціації (НАБУ, АУБ), 44 банки, включаючи чотири державні, та дві фінансові установи, NovaPay та RozetkaPay (обидві мають ліцензії та визнані платіжними системами). Ініціатива спрямована на об'єднання зусиль у боротьбі з фінансовими злочинами та заохочення бізнесу до роботи поза «тіньовою» економікою. Укрпошта, як оператор грошових переказів, приєдналася до цих заходів, хоча й не є підписантом меморандуму.
НА ЯКІЙ ПІДСТАВІ БУДУТЬ ПРОВОДИТИСЯ ПЕРЕВІРКИ?
Загалом, нововведені правила та процедури регулюються положеннями Закону № 361-IX «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», широко відомого як Закон про фінансовий моніторинг.
Источник: www.ukrinform.ua