Нацбанк зняв ліміт у 150 тис. грн на перекази “з картки на картку” 01.04.2025 21:20 Укрінформ Національний банк України прийняв рішення не продовжувати нормативну стелю в 150 тис. грн на місяць для переказів фізичних осіб “з картки на картку”.
Про це повідомили в Нацбанку, передає Укрінформ.
«Минулого року ми спостерігали незвичайний сплеск обсягу переказів між рахунками особи, який з тих пір скоротився через впровадження регуляторних обмежень, повідомлення НБУ, які акцентували увагу ринку на питанні зменшення, і виконання Меморандуму. Зазначена раніше короткострокова тенденція стрімкого зростання кількості нововипущених платіжних карток, яка спостерігалася у вересні-жовтні минулого року, з’явилася у вересні-жовтні минулого року. також припинилися», – йдеться у повідомленні.
Регулятор підкреслив, що введені обмеження спонукали до розробки комплексних стратегій, спрямованих на зменшення використання платіжної інфраструктури для незаконної діяльності.
Зокрема, в період регуляторних обмежень набув чинності Закон України № 3994-IX, який посилює роль Національного банку в регулюванні фінансових ринків, посилюючи штрафні санкції за порушення платіжного законодавства.
Також було розроблено та підписано Меморандум про прозорість ринку платіжних послуг за участі більшості банків, що обслуговують роздрібних клієнтів.
Крім того, фінансові установи постійно вдосконалюють свої системи моніторингу платіжних операцій відповідно до вимог НБУ, а правоохоронні органи активно виявляють злочинні схеми — зокрема, нещодавно Бюро економічної безпеки виявило мережу, в якій було задіяно понад чотири тисячі рахунків-відмов.
Національний банк також розробив концепцію реєстру фізичних осіб, які потребують посиленого нагляду за платіжними операціями, і має намір передати на розгляд комітету Верховної Ради в квітні.
«Національний банк і надалі відстежуватиме ситуацію та здійснюватиме додаткові ініціативи, спрямовані на підвищення ефективності боротьби зі злочинними схемами, пов’язаними з дропшипінгом, і вживатиме подальших заходів відповідно до своїх регуляторних повноважень».
Як повідомляв Укрінформ, Національний банк України з 1 жовтня 2024 року тимчасово ввів обмеження на перекази фізичних осіб з картки на картку (P2P) у розмірі 150 тис. грн на місяць для боротьби з незаконними переказами за участю фіктивних власників рахунків.
У грудні 2024 року українські банки уклали Меморандум про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг, зобов’язавшись встановити ліміти для клієнтів, які не мають документально підтверджених доходів.
Банк Національний банк Гроші Переказ коштів
Источник: www.ukrinform.ua