Національний банк України видав інструкцію для банків щодо виявлення фіктивних документів клієнтів. 09.03.2025 19:00 Укрінформ Нацбанк поділився з банками рекомендаціями щодо виявлення фальшивих документів, які надають клієнти під час проведення due diligence.
Про це повідомляє Нацбанк, передає Укрінформ.
Зазначається, що регулятор виявив неодноразові факти надання клієнтами підроблених виписок з рахунків в інших фінансових установах, а також сфабрикованих фінансових звітів і платіжних інструкцій, які нібито підтверджують господарські операції, розрахунки за обов’язковими платежами та різноманітні послуги.
«Надання клієнтами підроблених документів ставить банки під значний ризик використання їхніх послуг для відмивання грошей, фінансування тероризму чи іншої злочинної діяльності», – наголошує регулятор.
Для пом’якшення таких ризиків Нацбанк рекомендує банкам надавати інформацію про рух коштів на рахунках клієнтів, підозрюваних у поданні підроблених документів. У таких ситуаціях інформація, що стосується банківської конфіденційності, розкривається лише за згодою клієнта.
У листуванні також наводяться приклади можливих джерел для перевірки достовірності отриманої інформації, зокрема фінансової звітності, доступної на Єдиному державному веб-порталі відкритих даних та платформі YouControl.
У Нацбанку стверджують, що визначення необхідності перевірки окремих документів, особливо під час фінансових операцій з незвично великими сумами, має здійснюватися банком на основі підходу до оцінки ризиків.
Як повідомляв Укрінформ, 10 грудня 2024 року НБУ разом із провідними банківськими асоціаціями та великими банками підписали Меморандум, спрямований на забезпечення прозорості ринку банківських платіжних послуг. Цей документ визначає впровадження лімітів на P2P-перекази: з 1 січня 2025 року ліміт становитиме 150 тис. грн на місяць, а з 1 червня 2025 р. він зменшиться до 100 тис. грн. Для збільшення цих лімітів клієнти повинні надати документальне підтвердження своїх доходів.
Банк Національний банк Документи
Источник: www.ukrinform.ua